Popis finančního poradce, dovednosti a plat

Finanční poradci pomáhají klientům vytvářet životaschopné plány pro správu jejich financí vzhledem k individuálním a rodinným situacím.

Finanční poradci tráví v časných stádiích své kariéry značné množství času a energie vyplňováním seznamů klientů vyhledáváním nových zákazníků. Setkávají se s vyhlídkami a snaží se je přesvědčit, aby se přihlásili jako klienti. Zapojují zavedené klienty a pohovorují s nimi, aby posoudili svou toleranci rizika a finanční cíle.

Finanční poradci doporučují kombinaci investic, včetně akcií, dluhopisů, podílových fondů a nemovitostí, aby pomohli klientům dosáhnout jejich cílů v oblasti spoření, odchodu do důchodu a budování bohatství. Doporučují alokaci aktiv v souladu s rizikovou tolerancí klientů a jejich životní etapou.

Kde pracují finanční poradci

Finanční poradci často pracují pro velké podniky poskytující finanční služby, ale mohou být umístěni v malých místních kancelářích pro tyto firmy. Mnoho finančních poradců provozuje své vlastní podnikání a pracuje samostatně nebo s několika partnery.

Vzdělávání, školení a certifikace

Finanční poradci musí získat titul bakaláře, aby se mohli kvalifikovat na pozice. Poradci těží z kurzu v ekonomii, matematice, financích, investicích, účetnictví a daních.

Většina firem poskytujících finanční služby má vzdělávací programy, které mají absolventům a změnám v kariéře poskytnout základní znalosti a dovednosti. Finanční poradci mohou zvýšit svou důvěryhodnost u klientů tím, že získají certifikaci finančního plánování, jako je označení Certified Financial Planner (CFP). I když to není nutné, magisterský titul v oboru financí, obchodní administrativy nebo jiných podobných oborů často pomůže s rozvojem.

Finanční poradce

Podle Bureau of Labor Statistics (BLS), finanční poradci vydělali v průměru o 90.640 dolarů ročně od roku 2017. Top 10 procent finančních poradců vydělal nejméně 208.000 dolarů, zatímco dolní 10 procent vydělal méně než $ 40.800. Finanční poradci pracující pro investiční podniky vydělávali vyšší než průměrné platy a poradci pracující pro komunitní banky a družstevní záložny měli tendenci vydělávat nižší než průměrné platy.

Poradci, kteří jsou zaměstnáni v podnicích poskytujících finanční služby, často dostávají bonusy a tato náhrada není do těchto čísel zahrnuta. Kompenzace je vázána přímo na produktivitu z hlediska poplatků za prodané výrobky, spravovaná aktiva a / nebo počet vytvořených finančních plánů.

Vzhledem k tomu, že mzdy a jistota zaměstnání jsou silně založeny na výkonnosti, existuje vysoká míra vymývání pro nové poradce, kteří nejsou schopni splnit výzvu vybudovat životaschopný seznam klientů.

Dovednosti potřebné

Kromě pochopení podnikání a financí jsou pro úspěch finančního poradce velmi důležité analytické dovednosti a dovednosti lidí. Poradci musí být schopni číst data, rozpoznávat trendy a předvídat, kde budou trhy pro své klienty nejhodnotnější. Kromě toho musí být poradci sympatičtí a důvěryhodní. Být úspěšný vyžaduje vybudování klientské základny, a to znamená přesvědčit lidi, že můžete být důvěryhodným zdrojem informací a pokynů týkajících se jejich investic.

Bez ohledu na to, jak dobrý je finanční poradce s čísly, bude obtížné vybudovat klientskou základnu bez silných dovedností lidí.

Zaměstnanost Outlook

Podle Úřadu pro statistiku práce se předpokládá, že zaměstnanost osobních finančních poradců během desetiletí končícího v roce 2026 poroste o 15 procent, což je mnohem rychleji než průměr všech povolání.

Faktory ovlivňující růst zahrnují stárnoucí obyvatelstvo důchodců, kteří potřebují pomoc s finančním plánováním, a trend směřující k samočinně řízeným důchodovým zdrojům místo podnikově řízených důchodů. Rozšířené využívání automatizovaných zdrojů plánování může omezit růst příležitostí pro finanční poradce.