Jak se stát obchodním asistentem registrovaného obchodníka

Asistent prodeje makléřů pomáhá finančním poradcům (tradičně nazývaným makléři) s řízením času tím, že zpracovává rutinní dotazy klientů, zejména těch, které se týkají záležitostí vedení účtů, a osvobozuje tak finanční poradce, aby věnovali více času své činnosti s přidanou hodnotou a poskytovali investiční poradenství.

Zatímco fráze „asistent prodeje makléřů“ je stále běžným jazykem, většina firem zabývajících se správou majetku oficiálně použije „asistenta finančního poradce“ nebo něco podobného, ​​což odráží název investičních profesionálů, kterým tyto osoby pomáhají. Tato pracovní kategorie patří mezi ty, které jsou tradičně spojeny se ženami na Wall Street.

Povinnosti obchodního asistenta registrovaného obchodníka

Prodavač provádí telefonické hovory finančním poradcům a řeší provozní problémy, jako jsou otázky týkající se výpisů, vkladů, šeků a transakcí kreditními kartami.

Podpora rušného finančního poradce s velkým seznamem klientů znamená neustálý tok telefonických dotazů a neustálý tlak na řešení problémů. Ti, kteří mají vynikající dovednosti, si často užívají neustálé interakce s klienty. Řešení problémů pro klienty dává práci zaměření a jasné měřítka pro úspěch. Prodavač tak má velký vliv na spokojenost klientů.

Registrovaní prodejní asistenti vykonávají stejné povinnosti kromě zpracování nevyžádaných obchodních příkazů. Obvykle jim však není dovoleno nabízet investiční poradenství jakéhokoli druhu.

Pro asistenta prodeje je typický 40hodinový pracovní týden, nebo něco blízkého. Nicméně, tam jsou povinni být rušné období, jako je například na turbulentních trzích, kdy práce přesahuje tyto hodiny. Od asistentů prodeje se navíc očekává, že navštěvují akce, na kterých se klienti baví.

Finanční poradce-placené prodejní asistenti

V neustálém úsilí o snížení nákladů se mnoho makléřských společností zabývajících se obchodováním s cennými papíry a správou majetku přesunulo do systému, ve kterém jsou odměny od prodejního asistenta odečteny od odměny finančního poradce. Nejvýznamnějším příkladem je Morgan Stanley, která má v současnosti největší kontingent finančních poradců.

Takoví prodejní asistenti jsou oficiálně zaměstnanci firmy, ale firma se účinně zbavila svých, pokud ne všech, svých kompenzačních nákladů. Tam, kde je tento systém zaveden, je povinen omezit otevírání pracovních míst a vyplácet potenciálním prodejním asistentům potenciál. Pouze ti nejúspěšnější finanční poradci vydělávají dost na to, aby si vzali asistenta prodeje nebo zaplatili konkurenční plat.

Očekávání platů

Kompenzace je vysoce variabilní v závislosti na firmě a velikosti a ziskovosti účetní knihy finančního poradce. Plat pro zkušeného prodavače se obvykle pohybuje mezi $ 30,000 a $ 60,000. Registrovaní prodejní asistenti, jak se dá očekávat, mají tendenci vydělávat na vyšším konci tohoto rozsahu. Způsobilost k účasti v bonusových fondech se liší podle firmy.

Příležitosti pro povýšení obchodních asistentů pro registrované makléře

Když jdete nahoru na křivku učení, podívejte se na otvory, které podporují zkušenější a úspěšnější finanční poradce, s cílem získat přiměřené zvýšení odměny, pokud vás někdo přivede na palubu. Mnohem méně často může asistent prodeje (zejména ten, kdo je registrován) využít svých zkušeností v oblasti podpory prodeje, aby se stal finančním poradcem. I když je tato cesta logickým smyslem, v některých firmách mohou existovat kulturní překážky, které ji mohou přijmout. Další vedoucí možností je využít své každodenní kontakty s makléřskými provozními oblastmi firmy k pohybu tam.

Zaprvé, musí se vás zajímat z hlediska porozumění druhům lidí, s nimiž budete úzce spolupracovat, jejich rolí a toho, jak vám mohou pomoci a klientské základně, které sloužíte.

Za druhé, záleží také na tom, zda identifikovat, kde nejpravděpodobnější budoucí kariérní možnosti mohou existovat, pokud se rozhodnete jít dál. V tomto ohledu se také podívejte na naše články o důležitosti vytváření sítí, mentorství a sponzorů na pracovištích při rozvoji a rozvoji kariéry.

Požadované vzdělání a certifikace

V minulých letech byla tato kategorie práce považována za vhodnou pro absolventy středních škol. Dnes, ve shodě s obecným zvýšením minimálního dosaženého vzdělání očekávaného pro mnoho pozic, je obvykle vyžadován bakalářský titul. Kurz v oblasti financí, účetnictví a / nebo ekonomie je užitečný, i když není nutný.

Nejsou vyžadovány žádné speciální certifikace, s výjimkou registrovaných prodejních asistentů. Lidé v této podkategorii oboru mohou přijímat a zpracovávat nevyžádané obchody s cennými papíry, které klienti zadávají výhradně z vlastního podnětu.

Registrovaní prodejní asistenti musí minimálně složit zkoušku série 11, kterou nabízí společnost FINRA, a splnit požadavky na další vzdělávání. Větší firmy zabývající se obchodem s cennými papíry však vyžadují mnohem přísnější kvalifikace a trvají na tom, že budou muset absolvovat stejné zkoušky ze série 7 a série 66, které jsou součástí certifikace a školení finančního poradce.