Použití databáze FINRA BrokerCheck

BrokerCheck je služba FINRA, která umožňuje investorům kontrolovat pozadí makléřů (mnoho, ale ne všichni, z nichž se dnes nazývají finanční poradci) a makléřské firmy. Obsahuje také informace o dříve registrovaných zprostředkovatelích; mnoho z těchto lidí může stále pracovat v oblasti cenných papírů nebo investic a informace o nich tak mohou být pro investory užitečné. Služba je bezplatná a vyhledávání dat může být prováděno prostřednictvím webových stránek.

Zprávy o zprostředkovatelích

Pro makléře, kteří byli registrováni u FINRA během posledních 10 let, včetně makléřů, kteří nejsou v současné době aktivní, obsahuje zpráva BrokerCheck:

• Souhrnná data o makléři a jeho pověření
• Seznam jeho současných registrací, licencí a průmyslových zkoušek prošel
• Historie registrace a zaměstnání: všechny společnosti s cennými papíry registrované společností FINRA, kde byl kdy registrován, a také posledních 10 let všechny ostatní práce (uvnitř i mimo odvětví cenných papírů), vojenskou službu, nezaměstnanost a na plný úvazek. vzdělání
• Zveřejnění informací o sporech se zákazníky, disciplinárních událostech a finančních záležitostech v záznamech makléře, ať už bylo zjištěno, že se jedná o vinu nebo ne.

• Naposledy předložené komentáře makléře, pokud nějaké existují

Uvědomte si, že ne všechny akce a obvinění ze záznamu makléře skutečně znamenají provinění.

Pokud makléř přestal být registrován u společnosti FINRA před více než 10 lety, jediný rozdíl v typické zprávě BrokerCheck se týká části týkající se zveřejnění. Zahrnuje určité trestní, regulační, občanskoprávní nebo zákaznické žaloby proti makléři. Události jsou zahrnuty v přehledu, pokud byl makléř:

• Podléhá konečnému regulačnímu opatření
• Odsouzený (nebo odsouzený vinný nebo žádná soutěž k) některé zločiny
• Umístěna na základě občanskoprávního příkazu týkajícího se činností souvisejících s investicemi
• Bylo zjištěno, že občanský soud porušuje zákony nebo předpisy týkající se investic
• Pojmenován jako odpůrce nebo žalovaný v rozhodčím řízení nebo v občanskoprávním řízení, v němž tvrdí, že porušil obchodní praktiky, a proti němuž bylo vydáno rozhodnutí nebo občanský rozsudek.

FINRA uvádí každou událost tak, jak ji nahlásili regulátoři cenných papírů, jednotlivý makléř a všechny zúčastněné firmy.

Zprávy o makléřských firmách

Typická zpráva BrokerCheck o makléřské firmě se skládá z:

• Přehled firmy a jejího zázemí
• Kdy a kde byla firma založena
• Lidé a organizace s kontrolou akcií nebo vlivem na činnost společnosti
• Historie fúzí, akvizic nebo změn názvů
• Aktivní licence a registrace firmy, typy podniků, které provozuje, a další podrobnosti týkající se její činnosti
• Zveřejnění jakýchkoli rozhodčích nálezů, disciplinárních událostí a finančních záležitostí na firemním záznamu

Všimněte si, že mohou být zahrnuty nevyřízené nebo nevyřešené úkony, a přítomnost takovýchto akcí nemusí nutně znamenat protiprávní jednání.

Zdroje informací

Informace v BrokerChecku pochází z Centrálního registračního depozitáře (CRD), který sestavuje registraci a licencování podané makléřskými firmami a makléři. Regulační orgány rovněž poskytují CRD informace o některých disciplinárních opatřeních, do nichž jsou zapojeni makléři a makléřské firmy.

Měna informací

Registrovaní makléři a makléřské firmy obvykle musí do 30 dnů od okamžiku, kdy se dozví o události, předložit aktualizace CRD. BrokerCheck okamžitě odráží nová nebo revidovaná CRD data. Informace obvykle nejsou aktualizovány pro firmy, které již nejsou registrovány u společnosti FINRA, nebo pro makléře, kteří již nejsou registrováni u společnosti FINRA.

Co BrokerCheck nezahrnuje

Příklady jsou:

• Rozsudky a zástavní práva původně hlášené jako nevyřízené, které byly později splněny
• Konkurzní řízení vedené před více než 10 lety.
• Čísla sociálního zabezpečení
• Rezidenční historie informace
• Informace o fyzickém popisu

Obecně BrokerCheck nezahrnuje žádná data, která nikdy neprošla do CRD, ani neobsahuje informace, které kdysi proběhly, ale ne déle. FINRA se snaží chránit důvěrné informace o zákaznících, vyloučit urážlivý nebo hanlivý jazyk a potlačit informace, které vyvolávají významné krádeže identity nebo obavy o soukromí.

Nové návrhy na zveřejnění

V roce 2012 společnost FINRA zvažuje větší zveřejnění v BrokerChecku, například:

• Důvody a připomínky týkající se ukončení makléře
• Úroveň vzdělání
• Další profesní označení, jako je CFA nebo SRP
• Více podrobností o stížnostech investorů na makléře

Mezitím, výzvy od investorů obhájců, aby zahrnovaly výsledky získané na zkouškách, jako je série 7, jsou v rozporu s FINRA, a jsou velmi nepopulární mezi makléři. Odborníci citováni v Wall Street Journal ("Udržování skóre: Investor Advokáti prosazují více informací o zprostředkovatelích, včetně hodnocení na zkouškách," 29. května 2012) zpochybňují užitečnost výsledků testovacích testů, protože ukazují, že nekorelují s budoucím výkonem investic nebo kvalitou služeb, hlavními faktory spokojenost klienta.