Odborníci na finanční služby

Pomáhat lidem spravovat a investovat své peníze je úkolem finančních poradců. Zatímco ti v odvětví finančních služeb mohou mít vysokou úroveň vzdělání a certifikace, bez prodejních dovedností, veškeré vzdělání a školení nejsou nic jiného než dekorace na stěnu.

Prodejní kariéra ve finančních službách

Pokud jde o investice, odchod do důchodu a vzdělávání dětí, lidé chtějí pracovat s odborným poradcem a ne s prodejcem, který může být odškodněn za prodej konkrétních investic, podílových fondů nebo akcií. Když investice půjde na jih, pro poradce je mnohem snazší uklidnit nervy investora než obchodníka, aby splnil stejný úkol.

Ať už jsou tituly jakékoli, každý úspěšný finanční poradce chápe, že jsou oba zodpovědní za pochopení tržních trendů a za to, jak efektivně „prodávat“ služby a investiční nástroje zákazníkům. Ti ve finanční oblasti, kteří nepřijímají, že jsou obchodními profesionály, obvykle skončí v analytických rolích nebo v jiné profesní oblasti.

Certifikace

Za účelem prodeje finančních cenných papírů musí mít finanční poradci licenci. Nejčastěji se jedná o certifikáty řady 6,7 a 63. Tyto certifikace umožňují poradci prodávat podílové fondy, anuity, dluhopisy, penzijní fondy a jednotlivé akcie. Mnoho poradců také drží pojištění certifikáty, jako je život, nehoda a zdraví.

Pokročilé certifikace

Stejně náročné jako série zkoušek 6,7 a 63 mohou být obvykle považovány za certifikáty na úrovni finančního sektoru. Pro ty, kteří se zavázali k dlouhodobému úspěchu jako finanční plánovač nebo poradce, jsou další vzdělávání a certifikace prakticky povinné.

Mnozí finanční poradci získávají certifikaci CFA a CFP. CFA znamená Certified Financial Analyst a CFP znamená Certified Financial Planner. Oba jsou vysoce uznávané certifikace a nejsou obvykle vydělávají až několik let do kariéry finančních služeb.

Mimo tyto certifikace, někteří v oboru studia a vydělávat ChFC, nebo autorizovaný finanční poradce. Podle odborníka na finanční služby Donny Rodgers:

Kvalifikovaný finanční poradce musí mít nejméně 3 roky praxe v oboru finančních služeb. ChFC® připravuje odborníky na správu potřeb jednotlivců, rodin a malých podniků. Podle American College vydělávají ChFC o 51 procent více než jejich kolegové.

Výnos samotný může inspirovat mnoho k získání této certifikace a přidanou výhodu zvýšeného respektu od vrstevníků a zákazníků.

Výzvy a odměny

Prakticky každá Main Street v Americe má minimálně 1 kancelář pro finanční služby, naplněnou buď jedním poradcem nebo týmem poradců, aktivně hledající nové zákazníky a udržet si stávající klienty. Většina bank nabízí finanční služby stejně jako většina pojišťoven. K tomuto seznamu přidejte dostupnost finančních služeb nabízených internetovými společnostmi a brzy pochopíte, že odvětví finančních služeb je velmi konkurenceschopné.

Další hlavní výzvou jsou vládní mandáty a předpisy, které musí každý finanční plánovač dodržovat. Porušovat zákon a vaše licence jsou pozastaveny nebo zrušeny.

Pro ty, kteří mohou překonat konkurenci, jsou věnovány vydělávat požadované a volitelné certifikace, a kteří provádějí všechny své podnikání s integritou, odměny jsou neuvěřitelné. Top finanční plánovači mohou vydělat několik set tisíc dolarů ročně, stejně jako pobídky, prázdnin, a zabil ocenění.

Kariéra je jistě jednou z nejtěžších, na které je možné se úspěšně podílet, což je důvod, proč většina z nich skončila po pouhých několika letech. Skutečné odměny jsou dány těm, kteří zůstanou v kariéře po dobu 2 nebo více let a jsou ochotni pracovat dlouhé hodiny a čelit štíhlým měsícům, dokud nezačnou sklízet výhody.