Popis finančního úkolu, plat, dovednosti a další

Finanční plánovač radí jednotlivcům v řízení jejich osobních financí. Mnoho plánovačů pracuje samostatně nebo v malých firmách, i když větší firmy poskytující finanční služby buď přidávají finanční plány svým zaměstnancům, nebo trvají na tom, že jejich finanční poradci nebo finanční poradci jsou také certifikováni jako finanční plánovači.

Finanční plánovač se zabývá záležitostmi, jako jsou:

• Úspora za odchod do důchodu
• Ukládání na vysokou školu
• Úspora pro nákup domů nebo automobilů
• Rozpočtování
• Kontrola výdajů
• Půjčky
• Investice

Finanční plánovač pomáhá klientům vytvářet osobní rozpočty, kontrolovat výdaje, stanovit cíle pro ukládání a implementovat strategie pro hromadění bohatství. Mohou mít pracovní vztahy s finančními poradci, investičními manažery nebo společnostmi podílových fondů, přičemž tyto specialisty využívají pro vlastní investování prostředků svých klientů.

Tato práce vyžaduje udržení aktuálního vývoje v oblasti finančních produktů, daňového práva a strategií pro osobní finanční řízení, zejména v oblasti penzijních plánů a nemovitostí. Úspěch vyžaduje také schopnost prodeje, a to jak při získávání nových klientů, tak při vývoji nových nápadů na zlepšení finanční situace stávajících klientů.

Povinnosti a odpovědnosti finančního plánovače

Mezi pravidelné povinnosti finančního plánovače patří:

• Poskytování finančního plánování, pojištění a investičních služeb klientům
• Zajištění udržování a udržování záznamů o klientech
• Kultivace a udržování průběžných vztahů s klienty sledováním jejich úspěchů a jejich informování o změnách, které mohou ovlivnit jejich finance
• Jednání jako kontakt mezi klientem a dalšími finančními profesionály
• Vedení klientů prostřednictvím osobní finanční analýzy, včetně stanovení cílů
• Pomoc klientům se správou nemovitostí, daňovými přiznáními, rozpočty nebo jinými finančními úkoly

Finanční Planner Plat

Platy finančního plánovače se liší v závislosti na tom, zda pracujete pro finanční instituci nebo v soukromé praxi. Další rozhodující faktory zahrnují oblasti odbornosti, certifikace a stupně:

• Medián roční mzdy: $ 62.000 ($ 22.72 / hour)
• Top 10% roční plat: 112 000 USD (50,00 USD za hodinu)
• Spodní 10% roční plat: 40 000 USD (13,23 USD za hodinu)

Požadavky na vzdělání a kvalifikace

Vzdělávání může hrát významnou roli, aby se stalo finančním plánovačem.

• A bakalářský titul je minimální vzdělávací požadavek očekávaný finančním plánovačem.
• Kurz v oblasti financí, účetnictví nebo ekonomiky je užitečná, ale nevyžaduje.
• Master of Business Administration (MBA) může být zvláště žádoucí uchazeč o zaměstnání, v závislosti na firmě.

Právní požadavky na provozování finančního plánu se liší podle státu. Nicméně, i ve státech, kde to není povinné, absolvování zkoušky, aby se stal certifikovaným finanční plánovač (CFP), je velmi vhodné. Označení SRP zvyšuje vaši důvěryhodnost a prodejnost pro potenciální zaměstnavatele a klienty.

Podle Certifikační rady pro finanční plánování (Standard Board of Standards Inc.) (CFP Board) musíte splnit následující požadavky:

• Vzdělání: Dokončení vysokoškolského titulu v oblasti osobního finančního plánování nebo ekvivalentu přijaté Radou pro SRP, včetně dokončení finančního plánu rozvoje (capstone), který je registrován u Rady pro SRP.
• Zkouška: Podmínkou počáteční certifikace je bakalářský titul, který však nemusí být splněn před zápisem na zkoušku.
• Zkusenosti: Vzhledem k tomu, že certifikace CFP indikuje klientům vaši schopnost poskytovat finanční plánování bez dozoru, CFP Board vyžaduje, abyste měli 6 000 hodin zkušeností prostřednictvím standardní cesty nebo 4000 hodin zkušeností prostřednictvím učňovské dráhy, která splňuje další požadavky.

• Etika: Jako certifikovaný finanční plánovač musíte souhlasit s dodržováním vysokých standardů etiky a praxe popsaných ve standardech profesního chování Rady pro SRP. Kromě toho, že se podrobíte kontrole na pozadí, budete muset vyplnit žádost o certifikaci CFP, na které budete muset zveřejnit informace o svém pozadí.

Finanční plánovač dovednosti & kompetence

Finanční plánovači potřebují k tomu, aby svou práci mohli vykonávat optimálně, různé kvality:

• Schopnosti analýzy a řešení problémů: Schopnost analyzovat finanční údaje trhu a poskytovat klientům řádné finanční poradenství
• Výjimečné komunikační, prezentační a vyjednávací dovednosti
• Komunikace a interpersonální dovednosti: Schopnost požádat o nový obchod, síť s kolegy a řídit vztahy s klienty
• Organizovaný a podrobně orientovaný: Řádné přidělení času potřebného ke správě financí a rizik každého klienta a kontrola detailů, aby se minimalizovala pravděpodobnost chyby

Pracovní výhled

Očekává se, že finanční poradenství, podle něhož je finanční plánování klasifikováno, bude podle Úřadu statistiky práce dále růst o 15% na rok 2026. Subkategorie finančního plánování má tendenci pozorně sledovat trend finančního poradenství jako celku.

Pracovní prostředí

Finanční plánovači běžně pracují v investičních podnicích nebo bankách. Jiní jsou samostatně výdělečně činní nebo jsou zaměstnáni v malých, nezávislých pracovních skupinách. Jejich práce může vyžadovat, aby cestovali, například účast na konferencích, výuku finančních kurzů, návštěvu klientů a účast na akcích zaměřených na navazování kontaktů, aby přilákali nové klienty.

Pracovní rozvrh

Časový závazek je velmi variabilní a závisí na typu praxe, pracovní zátěži klienta a času a úsilí potřebném k získání nových klientů. Může se tedy pohybovat od úsilí na částečný úvazek pod 40 hodin týdně až po dobu delší než 40 hodin.

Finanční plánovači musí být k dispozici pro schůzky a telefonické konzultace ve večerních hodinách a o víkendech, aby vyhověli plánům svých klientů. Kromě toho mohou být pro provádění analýz, výzkumu a dalšího vzdělávání vyžadovány delší hodiny.

Porovnání podobných pracovních míst

Ti, kteří se zajímají o kariéru finančního plánování, mohou také uvažovat o těchto podobných pozicích, spolu se středním platem:

• Certifikovaný finanční plánovač: $66,499
• Finanční ředitel: $130,181
• Finanční poradce: $58,660
• Asistent finančního poradce: $41,874
• Finanční analytik: $59,422
• Finanční konzultant: $66,314
• Investiční poradce: $67,492
• Manažer portfolia: $84,635
• Soukromý bankéř: $69,721
• Důstojník: $66,090

Jak získat práci

APLIKOVAT

Řada kariérních webových stránek patří výpisy pracovních míst pro finanční plánovače, iHireFinance funkce finanční plánovač pozice. Mezi další pracovní místa patří LinkedIn, Opravdu a CareerBuilder. Tyto stránky také poskytují tipy na životopis a psaní dopisů, stejně jako získání a zvládnutí rozhovoru.

INTERNSHIPS

Podívejte se na stáže z různých firem finančního plánování ve vaší oblasti a spolupracujte s různými firmami, abyste určili typ firmy a podnikání, které vyhovují vašim profesním cílům.

SÍTĚ

Členství v klíčových organizacích poskytují příležitosti k vytváření sítí, které mohou vést k práci. Asociace pro finanční plánování (FPA) a Národní asociace osobních finančních poradců (NAPFA) GENESIS poskytují tyto příležitosti.