Finanční poradce Pracovní spokojenost a nejlepší zaměstnavatelé

Průzkum spokojenosti finančních poradců: Známá společnost zabývající se průzkumem trhu J.D. Power and Associates (divize McGraw-Hill) provádí každoroční studii spokojenosti finančního poradce. Vzorek studie je získán z databáze více než 720 000 osob v USA, které jsou držiteli licencí řady 6 nebo série 7 FINRA. Tato databáze je spravována firmou Qualified Media (QM).

Vzor průzkumu: Náhodná podskupina lidí byla čerpána z databáze QM v souladu se statistickými metodami vzorkování. Tito lidé byli pozváni poštou, aby vyplnili on-line průzkum mezi 23. květnem a 19. červnem 2008. Průzkumy s odpověďmi na alespoň 50% otázek použitých při výpočtu spokojenosti byly považovány za platné a byly shromážděny od 3 124 finančních poradců. J.D. Power zveřejnila své výsledky 30. září 2008. Respondenti byli rozděleni do dvou kategorií:

• Zaměstnanci makléřského prodejce
• Nezávislí finanční poradci, kteří zpracovávají transakce prostřednictvím daného zprostředkovatele

Řidiči spokojenosti finančního poradce: Průzkum J.D. Power rozvíjí své různé otázky do osmi klíčových kategorií, které řídí spokojenost finančního poradce. Finanční poradci byli požádáni, aby pro každou kategorii přiložili procentní váhu, aby odrážela důležitost těchto kategorií, a to v celkové výši 100% ve všech kategoriích. Stejně tak finanční poradci také museli přikládat důležitost důležitosti každého jednotlivého problému, který spadá do těchto osmi kategorií.

Čísla v závorkách níže uvádějí procentní váhy, které jsou vázány na danou kategorii příslušnými finančními poradci zaměstnanců a nezávislými finančními poradci:

• Pevný výkon (24%, 11%)
• Kompenzace (16%, 12%)
• Podpora administrativy a dodržování předpisů (14%, 18%)
• Podpora interních operací (12%, 22%)
• Pracovní povinnosti (11%, 13%)
• Produkty a nabídky (9%, 7%)
• Řešení problémů (7%, 17%)
• Pracovní prostředí (6%, NA)

Pevný výkon zahrnuje finanční výhled, efektivitu vedení, konkurenceschopnost na trhu a nábor a nábor.

Kompenzace zahrnuje výplatu, jistotu zaměstnání, důchodové dávky a zdravotní pojištění.

Podpora administrativy a dodržování předpisů zahrnuje užitečnost investičního výzkumu firmy, možnosti vzdělávání zaměstnanců, kvalitu informačních technologií, citlivost pracovníků informačních technologií, vhodnost dohledu nad dodržováním předpisů a výši administrativní administrativy.

Interní provozní podpora zahrnuje kvalitu, spolehlivost a vstřícnost kolegy finančních poradců, dalších spolupracovníků, pracovníků podpory a supervizorů.

Pracovní povinnosti zahrnovat částku výzvy, kterou práce poskytuje, svobodu, kterou finančnímu poradci poskytuje, aby doporučil produkty a služby, které považuje za nejvhodnější, a pracovní zátěž.

Produkty a nabídky zahrnují jejich rozmanitost, konkurenceschopnost, přiměřenost cen a dostupnost vzdělávacích materiálů pro klienty.

Pracovní prostředí zahrnuje kancelářské podmínky, oblékání a kvalitu přestávek.

Nejlepší firmy pro finanční poradce: Firmy dostaly skóre na stupnici 1 000 bodů na základě odpovědí finančních poradců na otázky průzkumu. Odpovědi byly váženy podle relativního významu, který respondenti uvedli na různých řidičích, jakož i podílu firem na trhu. Byly hodnoceny pouze firmy s minimálně 100 platnými průzkumy.

Odpovědi nezávislých finančních poradců nebyly dostatečně silné na to, aby z hlediska jejich postavení daly firmám, vzhledem k normám J.D. Power, ráz. Finanční poradci se zaměstnanci zařadili do firem takto:

• Edward Jones (879)
• Raymond James (879)
• Merrill Lynch (697)
• Průmysl Průměr = 655
• Wachovia Securities (627)
• Citigroup Global Markets (Smith Barney) (624)
• Finanční služby UBS (598)

J.D. Power vydala individuální žebříčky firem na sedmi z osmi kategorií měření. Vyloučili řešení problémů.

• Edward Jones, Raymond James a Merrill Lynch byli nad průměrem průmyslu ve všech sedmi kategoriích.
• Merrill Lynch byl třetí v každé kategorii.
• Edward Jones byl první ve třech kategoriích: pracovní prostředí, interní operační podpora a podpora administrativy a dodržování předpisů. Druhý byl zbytek.
• Raymond James byl první ve čtyřech kategoriích: pracovní povinnosti, produkty a nabídky, odškodnění a výkon. Druhý byl zbytek.
• UBS a Wachovia byly pod průměrem ve všech kategoriích kromě pracovního prostředí.

• UBS skončila naposledy v pěti kategoriích.
• Citigroup byla nadprůměrná pouze v oblasti pracovních povinností a odškodnění.

Problematickým rysem této studie je, že jedna významná firma zabývající se obchodem s cennými papíry, Morgan Stanley, nevyvolala dostatečné množství odpovědí, které by bylo možné zařadit.