Kariérní cesta finančního poradce

Vzhledem k tomu, že finanční poradci hrají důležitou roli v tom, že pomáhají lidem rozhodovat se svými penězi, cesta k tomu, aby se člověk stal jedním z nich, není nezbytně snadná. Stát se finančním poradcem vyžaduje obrovské množství vzdělání, testování a zkušeností. Pokud se však budete držet této cesty, můžete v budoucnu otevřít příležitosti pro postup a další kariérní kroky.

Vzdělávání pro finanční poradce

Vzdělávání je kritickým krokem na cestě stát se finančním poradcem. Chcete-li začít, obvykle potřebujete získat bakalářský titul v oboru finance, ekonomie, statistiky nebo jiné finanční oblasti. Vydělávání absolventů vám může poskytnout nejen konkurenční výhodu při hledání práce, ale některé firmy vyžadují, aby jejich poradci měli magisterský obor v oblasti podnikové správy (MBA). V některých případech můžete pracovat na své MBA při práci na poli na nižší úrovni.

Lidé, kteří se chtějí stát finančními poradci, mohou také získat jednu nebo všechny tyto certifikace: Certified Financial Planner (CFP), Chartered Financial Analyst (CFA) nebo Chartered Financial Consultant (ChFC). Ačkoliv certifikace nemusí být nutně nutná pro to, aby se stala finančním poradcem, může vám pomoci získat více práce a pracovat s vyššími platy.

Certifikace CFA je považována za nejprestižnější, protože je těžší se dostat. Získání pověření CFA trvá přibližně čtyři roky, což zahrnuje absolvování tří zkoušek, z nichž každý vyžaduje více než 300 hodin studia. Další požadavky zahrnují bakalářský titul, čtyři nebo více let odborné praxe (nemusí se týkat financí) a dva nebo tři referenční dopisy.

Chcete-li získat certifikaci SRP, musíte mít bakalářský titul, kompletní kurzy popsané Radou pro SRP a poté složit zkoušku SRP. Musíte také absolvovat 6 000 hodin (přibližně dva roky) souvisejících zkušeností, než budete moci požádat o certifikaci, nebo 4000, pokud splňujete určitá kritéria.

Vydělávání ChFC je trochu jiné. Chcete-li získat certifikaci, můžete dokončit osm samostudijních kurzů vlastním tempem a složit závěrečnou zkoušku do čtyř měsíců od ukončení kurzu. Musíte mít také tři roky praxe na plný úvazek nebo dva roky, pokud máte také bakalářský nebo magisterský titul.

Bez ohledu na to, kterou certifikaci si vyberete, mají všichni další vzdělávání a probíhající požadavky na recertifikaci, které musíte vyplnit, pokud chcete mít svá pověření.

Začínáme jako finanční poradce

Vzhledem k tomu, že všechny certifikační programy vyžadují určitou pracovní zkušenost, mnoho lidí, kteří pracují jako finanční poradce bez předchozích zkušeností, začíná tím, že pracuje na juniorském pracovním místě ve finanční firmě, když dokončují své vzdělání nebo získávají svá pověření. Mnoho firem také nabízí stáže, a pokud jste stále ve škole nebo v nedávném absolventovi, obraťte se na svou instituci, abyste zjistili, zda je partnerem všech firem.

Existuje mnoho míst, kde můžete pracovat jako finanční poradce, a typ firmy, ke které se připojujete, závisí na tom, co je pro vás nejdůležitější. Velké firmy jako Charles Schwab nebo Fidelity Investments obecně nabízejí robustnější vzdělávací programy a podporu, ale stoupání v takových velkých společnostech může být těžší. Poradci ve velkých firmách musí často plnit také tvrdé výrobní kvóty.

Menší, více butik firem nemusí nabízet stejnou úroveň školení nebo značky-jméno uznání byste mohli získat s větší firmou, ale kompenzace může být někdy lepší. Můžete mít také možnost udělat více typů práce a získat širší zkušenosti v menší firmě a větší šanci na postup ve vaší kariéře.

Mnoho finančních poradců se rozhodlo založit své vlastní společnosti a pracovat pro sebe. Tato trasa je obvykle vhodnější pro lidi, kteří již mají nějaké zkušenosti v oboru.

Další pracovní příležitosti pro finanční poradce

Být finančním poradcem může otevřít další možné kariérní cesty a možnosti postupu. Pro finanční poradce, kteří mají odborné znalosti v konkrétní oblasti investic nebo služeb zákazníkům, je možné se stát odborníkem na regionální nebo národní úrovni v rámci firmy.

V některých firmách zůstávají někteří finanční poradci v rámci této funkce technicky schopni, ale omezují nebo eliminují vlastní interakce s klienty a namísto toho se aktivně řídí klientskými účty ve prospěch jiných finančních poradců.

Zájemci o sledování trasy mohou přejít na pozici obchodního ředitele pobočky nebo manažera pobočky finanční instituce. V závislosti na zásadách firmy a velikosti kanceláře může finanční poradce, který se přestěhuje do pozice vedení pobočky, mít, ale nemusí mít možnost si ponechat obchodní knihu.

Finanční poradci, kteří přecházejí do pobočkových manažerů poboček nebo vedoucích poboček, mohou tyto posty využívat jako odrazový můstek pro regionální nebo národní manažerské pozice, nebo do různých manažerských pozic v jiných oblastech, jako je marketing nebo produktový management.