Otázky finančního poradce

Když žádáte o pozici u finanční firmy, váš budoucí zaměstnavatel musí zajistit, že jste skutečně připraveni na odpovědnost za nakládání s penězi klientů. Pracovní pohovor pro pozici finančního poradce bude náročný a budete se muset prezentovat ve svém nejlepším smyslu tím, že poskytnete jasné a promyšlené odpovědi. Není to tak, že by existovaly správné a špatné odpovědi - nejlepší reakce jsou vždy poctiví - ale měli byste nějakou dobu věnovat tomu, abyste své myšlenky a slova spojili před rozhovorem.

Tyto otázky zahrnují kombinaci otázek chování pohovorů, otázek týkajících se znalostí o regulačních otázkách a otázek týkajících se konkrétních pracovních míst určených k určení vašich schopností, kvalifikací, dovedností a potenciálu pro úspěch.

Otázky finančního poradce

Některé otázky jsou navrženy tak, aby se dostali k tomu, jakou osobu jste, například „Proč chcete být finančním poradcem?“ A „Jste ve spojení s komunitou?“ Váš budoucí zaměstnavatel chce zajistit, že jste dobrý pro firemní kulturu.

Související skupina otázek se zabývá vaší postavou a vaším přístupem k vaší kariéře, například „Popište čas, kdy jste museli někomu pomoci učinit těžké rozhodnutí“ a „Jaké jsou vaše profesní cíle? Kde chceš být za pět nebo deset let? “

Kariéra stojí

Některé otázky se mohou lišit v závislosti na tom, kde se nacházíte. Například, pokud vám chybí zkušenosti s financováním, váš tazatel se může zeptat na vaše zkušenosti v jiných oblastech, které vyžadují podobný soubor dovedností, jako je prodej. Pokud jste zkušený poradce, tazatel se zeptá na průměrné portfolio vašich klientů, na míru šité investiční strategie, které byste doporučili různým typům klientů, a podobné otázky.

V obou případech byste měli rozebírat informace uvedené ve svém životopisu tak, že budete diskutovat o svém vzdělání a profesním rozvoji, protože se týkají pozice, na které se právě ucházíte. Nejen, že váš tazatel musí vědět, jaké licence a kvalifikace máte nyní, ale také to, jaké plány musíte získat další licence a certifikace.

Měkké dovednosti / Mezilidské dovednosti

Skupina otázek se bude zabývat vaším profesionálním stylem a některými z vašich souvisejících měkkých dovedností. Zejména pokud jste v raném stádiu své kariéry, váš tazatel se může zeptat: „Jsi pohodlné setkání s klienty osobně a telefonování s nimi na telefonu?“ Nebo „Řekni mi o své schopnosti navázat vztah s potenciálními klienty. “

Dovednosti poradenství v oblasti bohatství

Některé otázky budou více specifické pro konkrétní odvětví a praktické, jako například „Jaké jsou vaše preferované strategie správy majetku?“ Nebo „Jak si udržet aktuální informace o daňových a investičních zákonech a předpisech?“ Je možné se dotázat na všechny oblasti specializace: „Které konkrétní demografické skupiny se zaměřujete?“ „Specializujete se na konkrétní akciové opce?“ „Řekněte nám o svých zkušenostech s finančním plánem před rozvodem.“

Komunikační dovednosti / integrita

Jak odpovídáte svému tazateli (řeč těla, tón hlasu, osobní vyrovnanost a profesionalita) je stejně důležité jako vaše odpovědi, protože náborová komise bude posuzovat, jak dobře můžete komunikovat osobně se skutečným klientem. Budou chtít zjistit, zda můžete udržet svůj chlad, když budete vyzváni, a zda máte integritu k zabezpečení informací o soukromých klientech. V tomto směru se připravte na obtížné otázky, jako například „Kdybych byl klientem, proč bych měl s vámi spolupracovat?“ A „Aniž by to ohrozilo důvěrnost, řekněte mi o svém úspěchu v řízení majetku svých klientů.“

"Trik" Otázky

Otázka „Jak dosáhnout svých cílů?“ Může znít jako hodnocení charakteru, ale je to technické. Ne každý může stanovit a dosáhnout cílů, ale dobrý finanční poradce musí. Připravte se stručně a jasně popsat svou metodu. Další skupina skrytých technických otázek zahrnuje to, jak budujete vztahy s klienty různých úrovní zkušeností. Připravte se na diskusi o tom, jak reagujete na složité situace nebo konfrontační / eskalované klienty.

Osobní silné stránky / aktiva

Otázka jako „Pokud vás najmeme, co přinesete organizaci?“, Je vaše příležitost hovořit dále o svých silných stránkách jako zaměstnance. V závislosti na pozici, o kterou se ucházíte, to může být také příležitost hovořit o svých nápadech pro společnost, o tom, jaké návrhy nabízíte, nebo o tom, jaké změny byste se mohli pokusit implementovat. Tyto odpovědi by měly být vyjádřeny konzultačním, nikoli úsudkovým způsobem; nezdá se, že by kritizoval potenciálního zaměstnavatele.

Tipy pro přístup k rozhovoru

Během svého rozhovoru buďte upřímní a přímočarí, aniž byste se nějakým způsobem objevili nadměrně sebevědomě nebo nadšeně. Na druhé straně se chcete prezentovat v dobrém světle. Pokud vás tazatel požádá, abyste vysvětlili, proč by klient chtěl s vámi spolupracovat, nebo co do organizace můžete přivést, pokud je najal, máte připravenou pozitivní a přesvědčivou odpověď. Pamatujte si: pokud jste najal, váš zaměstnavatel získá tolik o své spojení s vámi, jak budete mít z práce.