Role FINRA stát se finančním poradcem

Regulační úřad pro finanční průmysl (FINRA) byl vytvořen v červenci 2007, kdy se Národní asociace obchodníků s cennými papíry (NASD) spojila se samoregulačními funkcemi New York Stock Exchange (NYSE).

Zkoušky FINRA

FINRA spravuje zdlouhavý seznam zkoušek, které patří mezi nejdůležitější pověření lidí, kteří mají klíčové pozice v členských firmách. U některých pracovních míst může být nezbytné absolvovat více certifikací absolvováním více zkoušek. Pro většinu certifikací FINRA je nutné opakované testování každých několik let, aby bylo prokázáno, že jste drželi krok s vývojem v tomto odvětví.

Zkoušky FINRA

Nemůžete provést testy FINRA jako jednotlivce. Místo toho musíte být sponzorován členskou firmou FINRA. Zaměstnavatel tak určí, které testy budete potřebovat v závislosti na vaší práci. Školení pro testy FINRA je obvykle prováděno prostřednictvím samostudia, i když někteří zaměstnavatelé mohou nabízet interní přípravné třídy.

Za výše uvedených okolností může být problematické snažit se změnit zaměstnavatele a přestěhovat se do nového zaměstnání, pro které ještě nemáte potřebnou certifikaci FINRA. Vaše nová firma by vás ve skutečnosti zaměstnala na podmíněném základě. Mezitím se budete nacházet v potenciálně obtížném místě, pokud nevyhovíte testu.

Série 7: Kvalifikace generálního ředitele pro cenné papíry řady 7 je možná nejznámější, povinná pro finanční poradce a některé další obchodní pozice.

Série 6: Kvalifikace Series 6 umožňuje držiteli obchodovat v mnohem omezenějším souboru investičních produktů než řada 7. Ty jsou v podstatě omezeny na balené investiční produkty, jako jsou podílové fondy a variabilní anuity.

Série 63 a 66: Zkoušky Series 63 a Series 66 se týkají státních předpisů o cenných papírech a mohou být také nezbytné pro většinu pozic finančního poradce.

Série 65: Série 65 je Uniform Investment Adviser Law Exam, která kvalifikuje držitele, aby byl zástupcem investičního poradce.

NASAA

Všimněte si, že zatímco zkoušky série 63, 65 a 66 jsou spravovány společností FINRA, jsou připravovány samostatnou organizací, sdruženou se Severoamerickými správci cenných papírů (NASAA). Také na rozdíl od většiny testů FINRA nemusíte být sponzorováni členskou firmou FINRA, abyste mohli mít sérii 63, 65 nebo 66. Mnohé státy přijímají různé další kvalifikace, zejména CFP nebo CFA, místo toho, aby projížděly sérií. 65 nebo 66 zkoušek.